监管机构周四对美国运通 (AXP) 处以 3.5 亿美元罚款，原因是其反洗钱控制措施普遍存在缺陷，该控制措施在近 11 年来充分监控和报告了近 130 亿美元的潜在洗钱活动。
美国货币监理署 (OCC) 表示，美国运通国家银行未能维持足够的保障措施来检测和报告可疑交易，包括涉及信用卡和借记卡的潜在非法活动。
美国运通公司股价周四盘后交易中下跌 2%。自今年年初以来，该股已下跌超过 16%。
308.10 +3.85 (+1.27%)
大约：美国东部时间下午 4:01:55
根据 OCC 的命令，2014 年 6 月至 2025 年 5 月期间，该银行处理了近数十亿美元的涉嫌商业洗钱交易，包括可疑付款和退款。
OCC 表示，其中一些交易涉及银行内部人士的账户，但该命令没有指明涉及的个人或具体说明他们的角色。
美国运通在一份声明中表示，它通过内部和外部审查发现了其金融犯罪合规计划中的弱点。
该公司补充说：“我们还调查了通过我们的网络发现的个人滥用我们的产品购买商品和服务的交易，向执法机构报告，并采取了其他适当的行动。”
该公司表示，3.5亿美元罚款的一部分已保留在之前的期间，不会影响2026年的财务指引。同意令不会对公司的资产施加限制，美国运通表示预计合规成本不会影响其 2027 年的指导。
该机构发现，美国运通在监控系统、客户识别程序和内部控制方面存在系统性缺陷，导致其无法识别并向执法部门报告全方位的可疑活动。
OCC表示，该银行的风险评估主要集中在其相对有限的存款业务上，而没有充分解决与其信用卡和支付卡业务相关的风险。
监管机构还发现，人员配备不足、实践不足、员工培训不佳以及内部审计缺陷，导致合规问题持续存在。
货币主计长乔纳森·古尔德在一份声明中表示，这些失误导致银行无法向执法部门提供关键信息。
